Dostávame sa do ďalšieho spôsobu investovania svojich prostriedkov v krátkodobom merítku. Síce som investovanie do PAMM účtov zaradil medzi krátkodobé, vôbec tomu tak ale nemusí byť, záleží na vás.
U PAMM manažérov totižto nájdete agresívnych obchodníkov pracujúcich s veľkými drowdownmi, volatilnými trhmi a neuveriteľnými percentami či už v pluse alebo v mínuse. Nájdete tam aj ale konzervatívcov obchodujúcich s pár percentami celkového kapitálu a fungujúcimi roky so stabilnými výsledkami. A tiež niečo medzi tým, túto kategóriu mám ja najradšej.
Investovanie do PAMM účtov – O čo vlastne ide?
Trošku vám teda priblížim o čo ide, keďže vo Vysvetlivkách je toho minimum. Ja sa venujem obchodovaniu výhradne na Forexe, čo je menová burza. Obchoduje sa tam v prevažnej väčšine s menovými pármi a na základe pohybov kurzov medzi nimi.V skratke, otvárate nákupné pozície, keď očakávate rast kurzu a predajné pozície pri klesaní. Je okolo toho obrovské množstvo teórie, štúdií, naozaj učenie na celý život.
Ja sa musím priznať, že super úspešný obchodník nie som. Obchodoval som toho v minulosti naozaj veľa, strávil som nad tým mesiace, nad testovaním aj teóriou a nikdy som sa v podstate nedostal do dlhodobého plusu. Točím sa okolo nuly aj keď som mal obdobia, kedy to už vyzeralo sľubne. Treba na to nespočetné mesiace a roky tvrdého štúdia fungovania burzy, obchodovania na nečisto (demo účet), testovania stratégií, dolaďovania atď. Vzhľadom na čas, ktorý som tomu venoval som si povedal, že to jednoducho nie je pre mňa a pravdou je, že osobne nepoznám žiadneho forexového obchodníka úspešne obchodujúceho viac ako 5 rokov. Každý sa skôr, či neskôr popálil a musel sa vrátiť do zamestnania. Trh sa neustále mení a žiadna stratégia nemôže fungovať roky, dokonca ani pri ladení. Možno zniem negatívne, ale toto sú skúsenosti z mojej strany.
Preto som sa rozhodol, že zverím svoje peniaze do rúk maníkom, ktorý sa tomu venujú aj miesto spánku. Forex a investovanie do PAMM účtov sa mi páči a vidím v ňom veľký potenciál, len som osobne neschopný. PAMM účet je teda príležitosť pre mňa. Ide o to, že financie máte plne pod kontrolou a môžete ich vyberať a vkladať kedykoľvek chcete podľa vášho uváženia. Do správy ich dáte ale manažérovi ktorý si obchoduje svoje a vaše peniaze naraz a vytvára profit. Vy mu za to dávate podiel z nahromadeného úroku. Ak nezarobíte, nezarobí ani on. Celkom fér.
Každý PAMM manažér si stanovuje podmienky obchodovania sám. On si určuje minimum vloženého kapitálu, podiel, ktorý mu zo zisku platíte alebo výšku celkového kapitálu. Tu sa dostávame k ťažšej časti.
Ako si vybrať správneho PAMM manažéra
Tu sa už budete musieť aspoň trochu vyznať v problematike alebo investovať do konzervatívcov. Neexistujú univerzálne kritériá, ktoré vám poradím a budete úspešní. Môžem ale zhrnúť niečo, na čo si musíte dávať pozor.
- Drowdown (DD) – najväčší pokles kapitálu od dosiahnutého maxima. Pri agresívnych obchodníkoch sa môže dostať aj cez 50%. To je číslo, ktoré ja už neprekračujem. Odporúčam ale vyberať si obchodníkov, ktorí sa zdržujú pod 30%. Všetko pod 10% dlhodobo je pekne bezpečné.
- Vek účtu – čím dlhšie obchodník obchoduje, tým lepšie je investovanie do PAMM účtov. Jeho aktuálny PAMM nemusí mať vek 5 rokov, pozrite si ale jeho históriu u daného brokera a po prípade jeho výsledky v Myfxbook – monitorovací nástroj obchodníkov na burze.Vidíte, aké vedie stratégie, ako dlho sa obchodovaniu venuje a aký je v tom úspešný. Koľký v poradí je tento daný PAMM a koľko ich už musel zavrieť a s akými výsledkami. Keď má niekto úspešný účet 3 roky, verte tomu, že bude robiť všetko preto, aby ho udržal v kladných číslach, pretože investori budú časom prúdiť rýchlejšie a rýchlejšie.
- Množstvo kapitálu – toto nie je rozhodujúci faktor, aj menšie PAMM účty si môžu viesť dobre. Ja si ale zvyknem pozrieť minimálne vlastný kapitál manažéra, aby som vedel, čo je ochotný pre túto stratégiu riskovať. Pomer jeho kapitálu k celkovému je tiež zaujímavé číslo. Pri veľmi veľkých účtoch, kde je kapitál niekoľko miliónov, narážame na ďalšie problémy správania sa burzy, ale to už zachádzam do detailov.
- RiskRatio (Risk Level) – volatilita denného obratu, inak povedané aká zmena kapitálu sa dosiahne za deň v percentách. Čím väčšie číslo, tým väčší risk. Pre predstavu, 7% a viac je najvyššie riziko, 0-1% sa považuje za najnižšie.
- Výnos – najdôležitejší ukazovateľ. Koľko percent profitu sme dosiahli od založenia účtu. Spravidla a laicky, ak vidíte od začiatku založenia čím krajšiu a uhladenejšiu krivku smerom nahor, tým je obchodovanie stabilnejšie, bezpečnejšie a s malými DD. Potom si to rozdeľte na obdobia, koľko percent sa urobilo celkovo, za posledný mesiac, za posledný rok atď.Je to dôležité preto, lebo účet môže fungovať 10 rokov, ale posledných 5 rokov je v mínuse aj keď celkovo urobil tisícky percent. Treba zvážiť všetky obdobia.
- Drobnosti – zase sa dostávame k neurčitej kategórii. Komunikujte s manažérom, ak je profesionál, odpovie vám na zmysluplné otázky, pýtajte sa ho na stratégiu (nie každý je ochotný vám ju priblížiť), jeho skúsenosti, čo by chcel dosiahnuť v budúcnosti. Pozrite si názory v diskusii a fórach, urobte si výskum.
Ak vám toto všetko príde príliš komplikované a neviete veľa o téme. Nájdite si konzervatívcu s pár percentami ročne a vyskúšajte si ho trochu odsledovať. Naučíte sa niečo, aj keby ste mali mať u neho nejaký drobný kapitál. Sledujte, čo sa deje a ako sa účet vyvíja a investovanie do PAMM účtov vám pôjde.
Pre ostatných môže byť toto veľmi zaujímavá príležitosť na agresívne obchodovanie a časté prechody medzi PAMM účtami, ktoré môžu priniesť desiatky percent mesačne.
Kde mám peniaze ja?
U dvoch brokerov – veľmi známy Alpari a trochu menej známy AccentForex. Každý má svoju výhodu a nevýhodu, celkovo sa ale u oboch dá pekne si vybrať svoje investovanie do PAMM účtov. Accent má menej manažérov, ale za to mi príde, že si ich lepšie vyberajú, lebo takmer každý u nich je úspešný. Alpari ich má množstvo a často sa rebríček mení, tam sa treba dobre orientovať.
Alpari
Veľký známy nadnárodný broker fungujúci roky. Niet sa čoho báť, čo sa týka kapitálu. Ich veľkosť je ich výhoda aj nevýhoda. Množstvo PAMM účtov je veľmi slušné, nájde sa tam ale aj veľa slabších obchodníkov, treba si dobre vybrať. Ja som vystriedal pár manažérov a musím povedať, že je lepšie vchádzať do dlho fungujúcich účtov v čase ich slabšieho obdobia a vyberať pri dobrej situácii na trhu.
Momentálne (január 2017) mám peniaze v troch. Píšem aj dátum lebo už ďalší mesiac to nemusí byť pravda. Ak obchodujete konzervatívne, nebude sa to u vás tak často meniť. Ukážem vám svoju skúsenosť u Uspexxa, ruského kolegu. Tieto čísla boli v danom čase, keď sa na to pozriete teraz, už to nemusí platiť.
Vidíme, že účet funguje krásne dlho a parádne sa mu darí. Mal viacero období, kedy sa obchodovalo veľmi málo a ku koncu roka 2016 prišiel veľký boom a volatilita účtu sa zbláznila. Samozrejme som to na začiatku daného obdobia využil a vložil som. Ako vidíte, hodnota účtu vystrelila a niekedy v novembri 2016 začala tak isto prudko klesať. Ja som vybral trochu neskôr, ale aj tak sa mi podarilo urobiť cca. 100% za nejaké dva mesiace. Volatilita je dosť zvláštna aj vzhľadom na Risk Level tohto účtu, ako si môžete všimnúť. Každopádne išiel dlho pekne, výnos za 5 rokov urobil neuveriteľných 6 000%. Hodnotenie medzi užívateľmi vysoké, rank klesol z prvých priečok na 92. miesto kvôli poslednému mesiacu-dvom-trom. Neodporúčam investovať práve tu, bol to len príklad.
AccentForex
Britský broker, tiež žiadna novinka, funguje od roku 2010. Má dobré ohlasy, funguje ako má, mňa ale zaujíma investovanie do PAMM účtov, ako inak. Menší výber ako u Alpari, ale kvalita na každom rohu. Tu mám väčší kapitál a rozdelené to mám do štyroch účtov. Tu som rozhodnutý nechávať peniaze dlhšie a netočiť ich veľmi na základe histórie, ktorú u obchodníkov vidím.
Súhrn investícií a celkový prehľad je slabšie premyslený ako u Alpari. Kvalita obchodovania to napriek tomu kompenzuje, pozrime si jeden môj obľúbený príklad. Pán Al.En obchoduje okolo jedného roka a jeho krivka je krásna. DD max 20,82% a celkovo 322% výnosu. Stručne popisuje aj svoju stratégiu a zvýšil minimálny vklad z 250 na 500 dolárov. Hodnota účtu je niečo cez 130tis. dolárov a vidíte, že na jeden obchod stratil max. 2300usd. Super čísla, treba zanalyzovať trochu bližšie, ale nevidím nejaký extra problém, uvidíme časom, či som sa mýlil. A toto je jeden z množstva na Accente, ktorým to naozaj ide.
Edit 4.1.2019: Al.En stále funguje a je stabilný, teda som rád, že som sa v ňom nemýlil. Každopádne množstvo obchodov má strašne minimálne a teda ja som od neho už kapitál vybral a presunul k iným manažérom. Niektoré minimálne vklady sa veľmi zvýšili, to mňa ale neodrádza, pretože tu sú jedny z najlepších PAMM manažérov akých som zatiaľ videl. Napíšem osobitný aktualizačný článok k tomuto.
Záver
Celkovo, investovanie do PAMM účtov môže a nemusí byť náročný a čas konzumujúci. Viete investovať do Zložitých a krátkodobých účtov ako aj opačne. Každopádne určite sa oplatí vyskúšať, tiež začnite s malými sumami, uvidíte ako vám to pôjde alebo dajte do slabších percent väčší kapitál a nestarajte sa. Ako vidíte na príkladoch, pri dobrom investovaní sa bavíme o stovkách percent ročne.
